S1X2 – Under30: Το θεωρητικό μας χαρτοφυλάκιο για νεαρούς

Το S1X2 – Under30 απευθύνεται σε νεαρούς οι οποίοι μόλις ξεκινούν την καριέρα τους και έχουν ένα σταθερό μισθό με μερικά έξτρα λεφτά τον μήνα για επένδυση. Πρόκειται για θεωρητικό χαρτοφυλάκιο που δημιουργήσαμε για να παρακολουθούμε την πορεία της αγοράς, αλλά και για διασκέδαση. Υπογραμμίζουμε πως δεν έχουμε επενδύσει αυτά τα λεφτά, ούτε αυτό που διαβάζετε αποτελεί επενδυτική συμβουλή.

Κύριος στόχος: Επικεντρώνεται κυρίως σε μετοχές και μετοχικά κεφάλαια με στόχο τη μεγιστοποίηση των μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Ποιος δεν θα ήθελε να έχει ένα σεβαστό ποσό στην αφυπηρέτηση ή ένα σεβαστό ποσό για να αφυπηρετήσει πιο νωρίς;

Τι να περιμένετε: Υψηλότερη μεταβλητότητα. Ωστόσο, ιστορικά αυτό έχει μεταφραστεί σε μεγαλύτερες αποδόσεις μακροπρόθεσμα.

Να είστε προετοιμασμένοι: Εάν επενδύσετε $10.000, ενδέχεται βραχυπρόθεσμα να χάσετε έως και $5.000, με βάση τα ιστορικά αποτελέσματα. Λάβετε υπόψη ότι οι προηγούμενες επιδόσεις δεν αποτελούν ένδειξη μελλοντικών αποτελεσμάτων.

Ξεκίνημα με $1.000 και προσθέτουμε $100 τον μήνα με χρονική διάρκεια τα 25-30 χρόνια.

Το διαχωρίζουμε σε 70% μετοχές (τουλάχιστον 25 διαφορετικές), 20% ETFs (τουλάχιστον 4 διαφορετικά) και σε 10% μετρητά ή ομόλογα.

Μετοχές (για αρχή: $700, κάθε μήνα: $70 και τα σπάζουμε σε 7 μετοχές κάθε μήνα):

Μεγάλες εταιρείες (Large Cap)

  • Microsoft: $30
  • Amazon: $30
  • Paypal: $30
  • Roku: $30
  • Sea Limited: $30
  • Hubspot: $30
  • Tesla: $30
  • Crowdstrike: $30
  • Adobe: $30
  • Upstart: $30
  • Air BnB: $30
  • Intuit: $30
  • Waste Management: $30
  • Facebook: $30
  • Ford: $30

Μεσαίες Εταιρείες (Mid Cap):

  1. Intuitive Surgical: $20
  2. Stitchfix: $20
  3. Interactive Brokers: $20
  4. AMD: $20
  5. ASML: $20
  6. Palantir: $20
  7. Marathon Digital Holdings: $20
  8. MercadoLibre: $20
  9. Square: $20
  10. Etsy: $20

Νέες εταιρείες με ρίσκο:

  1. Virgin Galactic: $15
  2. Fastly: $15
  3. Coursera: $10

ETFs (για αρχή: $200, κάθε μήνα: $20 και τα σπάζουμε σε 2 ETFs κάθε μήνα):

  1. Vanguard Total Stock Market ETF ($VTI): $50
  2. ARK Innovation ETF ($ARKK): $50
  3. Vanguard Total International Stock Index Fund ETF ($VXUS): $50
  4. Vanguard Small-Cap Value ETF ($VBR): $50

Cash/Bonds (για αρχή: $100, κάθε μήνα: $10 και τα σπάζουμε δια 2 κάθε μήνα):

  1. Total Bond Market ETF ($SCHZ / BND): $50
  2. Μετρητά ή Gold ή Silver: $50